Expedientes de identidad mercantil de los procesadores de pago

El procesador de tarjetas que un dueño de pequeño negocio firmó para cobrar también armó un expediente de comercio que guarda su domicilio, su RFC y su nombre personal.

Abrir una cuenta de comercio exige un nombre legal del negocio, un EIN, una cuenta de banco y la identidad personal del dueño que firma. Los procesadores guardan ese paquete como un expediente de comercio vivo. Un dueño de pequeño negocio que solo quería aceptar tarjetas también entregó un domicilio, una fecha de nacimiento y un Número de Seguro Social que se quedan en el archivo después del primer depósito.

Los contracargos, las retenciones de reserva y las revisiones de cuenta escriben notas nuevas en el mismo expediente. Un dueño de pequeño negocio que nunca tuvo un fraude igual acumula años de rutas bancarias, historial de liquidación e identificadores del dueño dentro del procesador. Esas notas viajan cuando venden el procesador, lo auditan o le piden producir registros por un proceso legal.

La capa que la mayoría de los dueños de pequeño negocio no ven es el filtrado compartido de comercios. Los procesadores y los proveedores de suscripción cruzan nombres, identificaciones fiscales y cuentas de banco contra listas de vigilancia del sector. Un dueño de pequeño negocio al que le negaron en un lugar puede reaparecer en otro porque la primera solicitud ya publicó sus identificadores personales en el grupo de filtrado.

Cerrar la cuenta de comercio no borra el paquete de suscripción. Un dueño de pequeño negocio que cambia de procesador, cambia de banco o deja de aceptar tarjetas igual deja imágenes de la solicitud e identificadores cruzables bajo retención comercial. No hay un botón de borrar al estilo del consumidor para un expediente de comercio que se abrió para seguir en el negocio.

¿Carga usted este mismo riesgo sin darse cuenta? La mayoría de los dueños de pequeño negocio no lo saben, hasta que algo sale mal. El Manual de Aislamiento para Pequeños Negocios de RuleDraft le da la secuencia comprobada para encontrar esas exposiciones ocultas antes de que se conviertan en el titular de mañana.